Простые граждане могут стать фигурантами уголовного дела о мошенничестве или незаконных финансовых операциях, предупреждает председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков Максим Семов.
Переводы денег с карты на карту или дропперство — это соучастие в финансовых преступлениях, напомнил эксперт. Сейчас это не является уголовным преступлением, но закон об этом уже рассматривается в Госдуме. Когда его примут, то дропперам будет грозить до шести лет лишения свободы и штраф от 100 тысяч рублей до 500 тысяч рублей, рассказал Семов.
Чтобы не оказаться подсудимым по делу о дропперстве, нужно помнить ряд правил. Нельзя передавать данные банковской карты и сведения для доступа к банковскому приложению другим людям, напомнил эксперт. Также нельзя соглашаться на "легкую подработку" и участвовать в переводах крупных сумм, подчеркнул специалист.
"Не верьте в сказки об оптимизации, сокращении издержек — дропы нужны для обхода процедур контроля, а значит, используются в сомнительных целях", — рассказал Семов.
Если на карту пришла крупная сумма денег, то нужно обратиться в банк, чтобы вернуть средства отправителю. Не стоит лично переводить эти средства кому-либо, посоветовал Максим Семов в беседе с РИА "Новости".
