С мая банки начали усиленно контролировать операции с наличными деньгами. При внесении крупных сумм на счет они вправе потребовать подтвердить происхождение денег. Юрист Александр Хаминский рассказал, какие транзакции попали под пристальное внимание регулятора и кого это коснется.
Три запрета при вложении маткапитала в жилье: из-за чего сделки признают недействительнымиТри основных признака, которые заставят банк насторожиться
- Регулярное внесение крупных наличных на счет с последующими переводами третьим лицам (особенно за границу).
- Множественные небольшие взносы наличными.
- Переводы наличных без открытия счета в адрес юридических лиц.
Также под контроль попадают переводы наличных без открытия счета для зачисления на счета юридических лиц в общем объеме от 5 миллионов рублей за 30 дней.
Кого новые меры не коснутся
Если вы уже предоставили банку подтверждение своего финансового положения, деловой репутации и источников происхождения денег, можете не волноваться. Новые правила не для вас. Банк уже знает, откуда у вас деньги, и лишних вопросов задавать не будет.
Вывод
Контроль усилили для борьбы с сомнительными операциями, а не для обычных людей с прозрачными доходами. Если вы переводите крупные суммы за границу или регулярно вносите наличные, будьте готовы объяснить их происхождение. А лучше заранее предоставить банку подтверждающие документы — и спите спокойно.
