Мошенники придумывают десятки способов вовлечь обычных людей в финансовые преступления, используя их карты для сомнительных переводов, а их самих в качестве дропперов. По данным МВД, подавляющее большинство дропперов уверяют, что не знали об обмане, но чаще всего это ложь.
В киберполиции отмечают, что организаторы преступных цепочек действительно используют разнообразные манипуляции. Они стараются задействовать гражданина втемную. Названы восемь главных уловок мошенников, при помощи которых аферисты затягивают граждан в преступные схемы с отмыванием денег.
Одна из главных уловок — ошибочный перевод. На карту жертвы поступают деньги от неизвестного отправителя. Затем звонит сам отправитель. Он просит вернуть сумму на счет с другими реквизитами. В качестве причины он ссылается на ошибку в номере карты.
Другую схему маскируют под обход санкций. Мошенники предлагают помочь организации вывести заблокированные за рубежом активы. Для этого нужно получить перевод от иностранного партнера. Затем эти деньги следует переслать якобы на безопасный счет.
Гражданам также могут предложить "работу" менеджером лотерей или инвестиций. Суть деятельности заключается в переводе призовых или доходов инвесторов. Деньги поступают на карту дроппера, а после их нужно отправить другим лицам. Объяснения, почему переводы нельзя сделать напрямую, всегда остаются туманными.
Еще один способ — предложение якобы работы в организации по обмену криптовалюты. На самом деле речь идет об обналичивании и выводе преступных средств.
Особо циничная уловка реализуется в отношении жертв мошенников. Аферист представляется внештатным сотрудником полиции. Под предлогом помощи в операции по поимке преступников он просит получить на карту украденные деньги. Иногда их нужно забрать физически и затем передать следователям.
Мошенники прикрываются и благотворительностью. Они просят забирать или переводить деньги для пенсионеров. В качестве причины указывают, что пожилым людям тяжело дойти до банкомата.
Еще одна схема: через сайты знакомств или соцсети злоумышленник выстраивает личную связь с жертвой. После установления доверительных отношений он просит одолжить карту. Или же он может попросить выполнить кажущийся безобидным финансовый перевод.
Отдельный сценарий рассчитан на молодежь. Школьникам и студентам предлагают доход за оформление карты. Затем ее нужно передать третьим лицам, сдать в аренду или продать. Иногда предлагают вести финансовую отчетность или привлекать друзей.
