Специалисты Центра финансовой экспертизы Роскачества предупредили о рисках, связанных с шутливыми комментариями к денежным переводам.
Такие фразы, как "на взрывчатку" или "взятка", могут привести к необходимости подтверждения перевода со стороны банка и даже вызвать интерес правоохранительных органов. В результате отправителя могут потребовать объяснить свои действия, а банк имеет право внести его в черный список.
Так, если совершается перевод между физическими лицами, комментарий можно не писать. Такие переводы обычно не считаются коммерческими, например, если вы отправляете деньги в качестве подарка или на небольшие личные расходы.
Однако если получатель осуществляет коммерческую деятельность, лучше прямо указать в комментарии, что деньги предназначены за товар или услугу. Банки учитывают такие аспекты, как регулярность переводов, их суммы и налоговые отчисления.
