Российские банки усиливают меры защиты клиентов на фоне роста мошеннических схем и все чаще прибегают к дополнительным проверкам при переводе крупных сумм. Теперь финансовые организации могут запрашивать у клиентов информацию о родственных или близких связях с человеком, которому планируется перевод денег.
Механизм выглядит следующим образом: при попытке отправить значительную сумму операция временно приостанавливается. После этого с клиентом связывается сотрудник банка и проводит уточняющую беседу. В ходе разговора могут задаваться вопросы о получателе средств, его персональных данных, а также о том, кем он приходится отправителю родственником, супругом или иным близким человеком.
Дополнительно банки интересуются целью перевода. Клиента могут попросить пояснить, на что именно предназначены деньги: крупная покупка, помощь семье, оплата услуг или иные расходы. Такие вопросы не случайны — они помогают выявить признаки давления, обмана или попытки мошенников вывести средства под вымышленным предлогом, пишет РИА Новости.
Подобная практика направлена на снижение числа финансовых преступлений и защиту самих клиентов. Несмотря на то что дополнительные проверки могут показаться неудобными, банки подчеркивают: главная задача предотвратить потерю средств и вовремя остановить подозрительные операции, пока деньги не ушли злоумышленникам.
