В России банки работают над правилами проверки денежных переводов, чтобы бороться с мошенничеством и отмыванием денег. Есть несколько поводов для внимания.
Так, по данным экспертов, к числу важных ориентиров относятся несколько сумм. 100 тысяч рублей за день — сумма, после которой банк обязан информировать финансовые органы. 600 тысяч рублей — порог, при превышении которого любая операция попадает в поле зрения служб финансового мониторинга.
1 миллион рублей в месяц — предельная сумма вывода с карты без дополнительной проверки. Также банки обратят внимание на любую сумму, если получатель указан в перечне экстремистов.
Помимо официальных правил, банки сами разрабатывают внутренние системы мониторинга и могут блокировать переводы по своим основаниям. Банки следят за контрагентами, частотой и размером сделок, временем проведения платежа и другими признаками.
