Росфинмониторинг вводит новые требования, касающиеся блокировки денег на счетах россиян. Под подозрение могут попасть те, кто не оплачивает с карты услуги ЖКХ и мобильную связь, не покупает определенные товары.
В Росфинмониторинге решили ужесточить борьбу с отмыванием денег. По новому законопроекту, меры по блокированию сомнительных счетов банки должны будут предпринять незамедлительно, но не позднее 20 часов, после того как поступил соответствующий сигнал по подозрению владельца счета в терроризме.
Под "раздачу" могут попасть и добропорядочные граждане.
К примеру, основанием для блокировки счета или наложения ограничений на совершение конкретной операции может послужить слишком большое количество переводов с одного счета или на этот же счет от разных людей.
Так, банк может насторожить, если, например, на счет или с него поступают переводы более чем от 10 разных граждан в день и более чем от 50 в месяц. А если таких операций в день уже более 30, банк должен немедленно принять меры.
Подозрительными покажутся и операции, в которых фигурируют относительно крупные суммы. К примеру, если человек переводит более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
Если после перевода тот, кто получил деньги, тут же начнет снимать их в банкомате, банки также сразу "встанут в стойку".
Еще одна причина блокировки счета — если на карте к вечеру остается всего 10% от среднего объема ежедневных операций по этому счету. Получается, что через счет идут деньги весь день, но куда-то "исчезают" к вечеру, это крайне подозрительно.
Быть готовыми к закрытию счета надо и тем, кто проводит много операций по счету, но не оплачивает "коммуналку", интернет, не покупает продукты, непродовольственные товары и услуги.
Еще один способ оказаться с заблокированным счетом — пользоваться одним и тем же телефоном и ноутбуком разным людям, со своими аккаунтами, чтобы делать регулярные и крупные переводы, предупреждает pnp.ru.
Анна Кольцова
Всё ещё платите? Россиянам собираются отменить одну комиссию банковские переводы Предложение уже направлено в Центробанк
