Финансист рассказал, какую сумму перевода банк может счесть подозрительной. Если операция покажется сомнительной, банк вправе приостановить перевод.
Как пояснил преподаватель кафедры финансовых дисциплин Высшей школы управления финансами Анатолий Гожий, банки отслеживают наши переводы.
Если операция вызовет вопросы, банк приостановит перевод, а в случае систематического нарушения платежной дисциплины, счет и вовсе заблокируют.
Эксперт пояснил, какие переводы точно "не понравятся" сотрудникам банка.
Во-первых, это повторяющиеся из раза в раз расчеты между физлицами или в пользу физлиц от юридического лица. Гарантированный интерес банка вызовут переводы в размере более 100 тысяч рублей в день (или более 1 миллиона рублей в месяц), говорит финансист.
Но сумма перевода — это еще не все. Если гражданин делает в день много переводов, например, более 30, это также вызовет подозрения.
А перечисление в пользу сомнительных контрагентов, типа онлайн-казино, и вовсе может быть сразу заблокировано.
Банк также может заблокировать крупный перевод, если до этого карта долго не использовалась.
И, наконец, подозрения у банка вызывают переводы, сделанные ночью.
Кстати, если клиент банка со своего счета не оплачивает ЖКХ или делает переводы, которые "на том конце" быстро обналичивают, это также повод для банка насторожиться, рассказал Гожий "АиФ".
Анна Кольцова
Россиянам сказали, почему нельзя выбрасывать старые банковские карты Даже если истек срок действия, нельзя просто взять и выкинуть "пластик", иначе потеряете деньги
