Россияне пытаются обмануть банковский контроль и ищут лазейки для сохранения свободы переводов, но часто сталкиваются с блокировкой счёта. Экономист Ахмед Юсупов оценил распространившийся в соцсетях совет использовать для получения денег кредитную карту.
Логика схемы в том, что банк якобы не воспримет поступление средств как доход, а сочтет его обычным погашением кредита и не заблокирует счет. Однако практика показывает обратное. Банки замораживают такие кредитки и требуют клиентов явиться лично, чтобы внести долг наличными.
Эксперт объяснил, что антифрод-система легко отличает погашение долга от подозрительной активности. Массовое поступление средств от множества отправителей с последующим выводом или тратой выглядит для алгоритмов аномалией.
Финансовая организация может расценить такие операции как незаконное обналичивание или скрытое предпринимательство. Подобные советы лишь создают иллюзию защиты и умножают риски для владельцев карт.
Для безопасного обращения с деньгами юристы в беседе с "Известиями" рекомендовали другие методы. , Так, необходимо всегда четко указывать назначение перевода. При регулярных поступлениях следует оформлять статус самозанятого или ИП. Крупные транзакции из-за границы лучше согласовывать с банком заранее.